職業(yè)前景理財(cái)規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的人士。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指：運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
據(jù)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì)委員、理財(cái)規(guī)劃師委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌介紹，未來(lái)5到10年，理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)有吸引力的職業(yè)，一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師年薪將達(dá)到百萬(wàn)元。美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年收入的達(dá)到200多萬(wàn)港元。
國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)部推出了首份《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》�！稑�(biāo)準(zhǔn)》將理財(cái)師分為三個(gè)等級(jí)，分別是助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師。他們必須掌握9個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)，分別是經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)。重慶驕陽(yáng)學(xué)校作為理財(cái)規(guī)劃師的定點(diǎn)培訓(xùn)單位在我市開(kāi)展了培訓(xùn)班。據(jù)了解，來(lái)參加培訓(xùn)的人群基本上都是銀行、證券、保險(xiǎn)等金融業(yè)界人士。
獲得證書(shū)的理財(cái)師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開(kāi)設(shè)理財(cái)公司，二是成為理財(cái)師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。其中又以開(kāi)設(shè)的理財(cái)公司對(duì)人才的要求。
課程介紹基礎(chǔ)類(lèi)：理財(cái)基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算、理財(cái)實(shí)務(wù);
類(lèi)：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃
報(bào)名條件
助理理財(cái)規(guī)劃師(三級(jí))
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本或相關(guān)畢業(yè)證書(shū)。
3、具有本或相關(guān)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
4、具有其他大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
理財(cái)規(guī)劃師(二級(jí))
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
4、取得本或相關(guān)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本或相關(guān)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本或相關(guān)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
地理位置 Location
